ノミの投資家奮闘記

ノミの投資家奮闘記

サラリーマン投資家の米国株長期運用記  

2022年3月までの実績まとめ

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こんにちは!ノミの投資家です。

2022年も1/4が終わりましたね!早っ!!私は副業の方がいろいろ忙しくて本業そっちのけで頑張ってます!副業は努力すれば結果につながるから面白いですよね^^さて、月が変わりましたので月次の実績まとめをしていきたいと思います!

1.ポートフォリオ

まずはポートフォリオから。

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時価総額:$144,178

損益:+$21,280

損益率:+17.9%

今月はMSFT、GOOGL、QQQ、SPXLを少量ずつ買い増しました。月の後半から株価がグイグイ上がってきたので損益は先月の+$12,619から8,500ドルほど増えました!🙌😁💞損益率も大きく改善しており資産を伸ばすことができました。下落相場の時に信頼できる銘柄を買い集めていけば長期で資産を増やせると考えているので、次の下落相場でも淡々と積み上げていきたいと思います。ABBVがダブルバガーに到達しました!約2年かかりましたがホールドしてれば伸びます!💊買い増しがあまりできてないのが情けないですが、キャピタルもインカムも狙える銘柄なので買い増していきたいと思います。

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セクター別の構成比はハイテク独走態勢です!キャピタルがグイグイ伸びるので今後も伸び続けていくと思われます。20年ぐらいはハイテクを大きく保有してキャピタルを伸ばした後に高配当銘柄に移して年金の足しとして配当を貰うのが狙いです。

2.総資産推移

次に総資産の推移です。

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資産増加:+$27,669

増加率:+23.7%

配当を含めた資産増加は株価上昇のおかげで3万ドル手前まで来ました!もちろん2.7万ドルも史上最高値です!✌2月から500万円分ほど買い増しているのでひとたび相場が上昇し出すと資産増加に加速がかかりますね!雪だるまをどんどん大きくしていきたいです😁

3.配当金積み上げ

最後に配当金の状況です。

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今月はQYLD、PFE、MSFTから合計$252を受け取りましたぁ🤑🎉配当系銘柄を1月に大きく売却してしまったのですが、QYLDを買ったことでほぼほぼ減った分をカバーしても余るレベルです!ホントに頼れる超高分配率のETFですね♪

 

さてさて、春になったので私の太陽光発電所も元気に発電してお金を運んで来てくれています😋🌤株以外のポートフォリオからキャッシュを生んで株に回してさらに増やしていく最高のルーティンを確立していきます!!ではでは~👋

 

 

 

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2022年2月までの実績まとめ

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こんにちは!ノミの投資家です。

2月は北京オリンピック観戦したり新コロに感染したりでカンセンしっぱなしで過ぎました!笑 寒さもだいぶ緩んで3月に突入したということで恒例の月次実績まとめをしたいと思います!

今月はだいぶ買い増ししたで~😆

1.ポートフォリオ

まずはポートフォリオから!

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時価総額:$128,023

損益:+$12,619

損益率:+11.6%

今月はウクライナ戦争などで相場が軟調となっており、金利上昇やインフレによる経済停滞など懸念材料が多く、特にハイテクはGAFAMもろとも下げ相場になっているのでQQQ、GOOGLを新たにPFに追加しました!SPXLなどもちょいちょい買い増していって、時価総額は$128,023と過去最高になっています。ただ、相場は軟調なので損益率は低下し、しばらくは低迷する可能性がありますね。そんなときこそ買い増して長期保有していきたいと思います🎶

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セクター別の構成比も果敢に買い増しているハイテクとETFの比率がだいぶ上がりました。ハイテクはMSFT、AAPL、GOOGLが中心なので今後相場が低迷してもあまり気にせずホールドしていけます。あとはETFの構成比を大きくして個別株リスクを低減するPFにしています!

2.総資産推移

次に資産の推移を見てみます。

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資産増加:+$18,755

増加率:+17.2%

配当を含めた資産増加は先月までの2万ドルを割って1.8万ドルまで低下しました。が、自己資金投入は先月の6.9万ドルから3万ドル増えて10.9万ドルに達しました!買い増ししている中で相場が下落し含み益が減少していることが資産増加減に影響しています。大きく買い増しをしているので資産増加率も17.2%まで低下しています。上昇相場に流れが変わってくれば増加額は大きく伸びてくるので相場が軟調なうちはこんなもんだと思います🤣

3.配当金積み上げ

最後に配当金です!

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今月は、AAPL・ABBV・BTI・GIS・QYLDから合計271ドルの配当受取となりました!BTI、GISは既に1月に売却してしまったため、これが最後の配当金になりますね😢これまでたくさんの配当を運んで来てくれてありがとうと言いたいです😆QYLDは毎月100ドル近い分配金を振り込んでくれるのでこれからはCFエンジンとしてうまく活用していきたいと思います♪

 

ウクライナ戦争のことが気がかりですが、早く平和が訪れることを切に願ってます。ではでは今回はこの辺で~😊

 

 

 

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頂上決戦!GAFAMの財務分析!

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こんにちは!ノミの投資家です。

今回はめちゃめちゃ久しぶりに財務分析をしてみました😃テーマとして、GAFAMの財務を分析して投資先としてはどれが最適かを考えてみたいと思います。GAFAMはS&P500はもちろん世界の株価を牽引していると言っても過言ではない銘柄ですが、どのような財務状況になっているかしっかり分析することで銘柄選定の参考にしていきたいと思います。早速見てみましょう!

1.収益性分析

まずは企業運営の基盤である売上、営業利益、純利益を見てみます。この3つを見ることで事業の成長性やそもそもの稼ぐ力を推し量ることができます。中でも私が重要視しているのは営業利益率です。そもそも利益を残せるだけの事業をしているのか、生の実力を測る指標として重要な指標になります。データの出所はMorningstar(Morningstar | Empowering Investor Success)です。

◆GOOGL

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◆AMZN

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◆FB

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◆AAPL

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◆MSFT

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直近5年は各社売上、利益ともに成長させてきています。売上の安定感としてはGOOGLとMSFTが抜群の安定成長を誇っています。特にMSFTは営業利益率41%と5社でトップの利益率で年々その率を伸ばすという驚異的な数字を出しています。GOOGLは直近1年で大きく収益性を伸ばし営利率も30%を超えました。AAPLは売上が年によってバラつきがあり、利益率も下降傾向でしたが直近1年で回復させています。FBも売上を伸ばしており収益率を改善させてきています。一番収益率で低かったのはAMZNでした。営利率5.3%と非常に利益率が悪く、売上はUSD 4700億と5社の中でダントツトップですが、営業利益額は下から2番目のFBの半分程度のレベルとなっています。

2.キャッシュフロー

次にキャッシュフロー(CF)です。財務三点セットの一つで現金を会社に残す力を表す重要な指標です。

◆GOOGL

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◆AMZN

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◆FB

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◆AAPL

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◆MSFT

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フリーCFを見ると各社さすがの実力で多くの現金を残せていますが、AMZNだけは直近でフリーCFがマイナスとなっています。多額の投資を行っている背景もあるのですが、そもそもの営業CFが下がっているのが気になるところです。売上高に対してどれだけ現金を残せたかを表す営業CFマージンを見てもAMZNは5.9%と弱いことが判ります。MSFT、FBは営業CFマージンが圧倒的に強く50%近くになっており、利益率の高さ、強靭なキャッシュで事業の好調さを伺うことができます。AAPL、GOOGLは営業CFマージンが30%程度で、こちらもキャッシュ力の強さが表れています。特にAAPLは投資額に対して営業CFが強く、潤沢なフリーCFを残せていますね。

3.1株あたり利益と資産

次に1株あたりの利益(EPS)と資産(BPS)を見ていきます。これを見ることで発行している株式に対して利益と資産を伸ばせているかを推し量ることができます。

◆GOOGL

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◆AMZN

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◆FB

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◆AAPL

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◆MSFT

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抜群の安定感でEPSを残せているのはAAPLでした!AAPLは収益面では年による上下があり、やや不安定でしたがEPSの面では非常に安定的に伸ばしています。理由は発行済株式数が継続して減少していることですね。強靭なフリーCFを生み出しながらしっかり自社株買いで株式枚数を減らすことでEPSを安定成長させています。一方でBPSは減少傾向にあり、純資産を投資に回して資産効率を上げようとしているのが分かります。GOOGL、FB、MSFTも同様に順調に株式枚数を減らしながらEPSを伸ばしており、利益余剰金を自社株買いと事業拡大にしっかり振り向けつつ資産も増やす株主還元サイクルができていると考えられます。AMZNはEPSは伸ばせているのですが、株式発行を継続して行っています。おそらく本業での利益とキャッシュフローが弱いため新規の投資を株主に負担させることで賄っていると考えられます。本業での利益率増が必要な状態と思われます。

4.バランスシート

最後にバランスシート(BS)を見てみます。BSを見ることで財務の健全性を測ることができるので、事業環境の変動への耐性などを想像することができます。今回は負債と純資産の部を見て健全性を見ていきたいと思います。

◆GOOGL

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◆AMZN

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◆FB

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◆AAPL

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◆MSFT

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自己資本比率の高さではGOOGL、FBが70%超と非常に盤石の財務を誇っています。その上でROE(自己資本利益率)も30%超と一定の資本効率が出せています。MSFTも自己資本比率43%と財務強固でROEは47%を出しおり、強い財務と稼ぐ力との両輪で事業を伸ばしているのが分かります。AAPLは負債で資金調達しながら稼ぎ出す財務戦略でROE 147%を叩き出しています。とにかくキャッシュを稼ぎ出す力をバックボーンに負債をガンガンして返済しながら資金効率を上げていることが伺えます。AMZNは自己資本比率33%に対してROE 29%と資金効率面でGAFAMで一番悪い状態のようです。やはり利益率とキャッシュフローの改善は必須と思われます。

5.まとめ

今回はGAFAM 5社の財務を分析してみましたがいかがだったでしょうか?GAFAMといっても財務の内容は色が違っているのが分かりますね。特にAMZNは最近株価が軟調ですが、財務体質が背景にあるのかもしれません。今回分析してみて、私だったらどの銘柄買うか?を考えるとAMZNを除くGFAMですね。ただ、事業内容を見るとやはり安心して買えるのはGOOGL、AAPL、MSFTといったところでしょうか。

 

以上、GAFAMの財務分析でした!

 

※この記事は筆者の考えに基づいていますので投資は自己判断で行って下さい。

 

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2022年1月までの実績まとめ

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こんにちは!ノミの投資家です。

2022年に入って早くも1か月が過ぎました!毎日慌ただしくしているとすぐ年取ってしまいそうですね(笑) 22年はノミポートフォリオを大きく改革しようと考えていて、1月から早速大きく変革を入れました!どのように変わったか見てみたいと思います。

聖域なきポートフォリオ改革!今月はめちゃめちゃいじったで!

1.ポートフォリオ

まずはポートフォリオです。

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時価総額:$90,823

損益:+$16,164

損益率:+22.7%

ノミの今年からの投資方針は「攻めと守りのメリハリをつけて資産を増やす」です!この方針の下で1月は大ナタを振るって方針に合わない銘柄を整理しました。整理対象は、GIS, DKNG, SKLZ, GMBL, ACB, CGC, JNJ, V, UL, KO, BTIです。NISA口座で買っていたものや思い入れのある銘柄もありましたが容赦なく売りました。SKLZ、DKNGはTwitterでいろんな人が持てはやしていたのでノリで買いましたが結果は多額の損失を出すことになりました。インフルエンサーやイナゴたちがワイワイ騒いでいる銘柄には絶対手を出してはいけないことを改めて痛感しましたね🤔ま、良い勉強代です!

で、肝心のノミが考えた攻めと守りの定義はこちらです🦗💞

攻め=高成長、成長を支える事業基盤、キャピタル増

守り=高配当増配、鋼の財務とキャッシュリッチ

この方針で、AAPL, ABBV, CROX, CRWD, MO, MSFT, PEP, PFE, PM, QYLD, SPXL, TSLAを選定して投資していくことにしました。初のETFとしてQYLD, SPXLを取り入れてパフォーマンスを伸ばしていきます!銘柄は今後増やすかもしれないですが、方針に見合ったやつらを選んで入れていきたいと思います。

新旧ポートフォリオの変化をグラフにするとこんな感じ!

👇こちらが12月までの旧ポートフォリオ

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👇こちらが新ポートフォリオです!

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うん、だいぶスッキリしましたね😃メリハリをつけて方針に見合う銘柄にどんどん入金していきたいと思います‼

👇セクター構成比を見るとこんな感じです

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生活必需品で中途半端な位置づけの銘柄を売ってMSFT、TSLAなどに振ったのでハイテクとEVの比率が増えてきてます。ETFも17%ほど入れているので安定感が増す感じにしてます。MSFTは2年間保有してみて絶対的な安定感と成長性があるので今後ももっと買いますつもりですがセクター比率は大まかにこんな感じで維持しようと思ってます。

2.総資産推移

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資産増:+$22,030
増加率:+32.0%

銘柄整理で大量に売却したことで資産増は12月に比べると減ってしまいましたが、相場が下落していたのを利用して入れ替えたのである程度緩衝しながらいじれたかなと思います。配当含めて資産を32%増加できているので状態は良好です🥰✌

3.配当金積み上げ

最後に配当積上げを見てみます!

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今月はPEP、PM、MOから合計$185の配当を受け取りました!3銘柄でこれだけもらえるのでタバコ株の配当があるとデカいですね🉐2月からはQYLDの分配金が毎月入るようになるのでCFが上がります!キャッシュ入ればどんどん買い増せるので配当は資金のエンジンとして今後も増やしていきたいと思います💲

 

ではでは、オミクロンが拡大しているので皆さんくれぐれもご注意下さい~💞

 

 

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2021年間実績まとめ

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こんにちは!ノミの投資家です。

もう一月も終わりなのに2021年の実績まとめをしていなかったのがずっと心残りでした!笑 このままやらず仕舞いになるのは悲しいのでサクッとやります!!(^^♪ 2021年をどのように締めくくったか見ていきましょう~💖

1.ポートフォリオ

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時価総額:$98,531
損益額:+$19,107
損益率:+25.1%

過去最高を叩き出しました‼米国株始めて丸3年になりますが損益額が2万ドル目前まできてます。MSFT、TSLA、AAPLなどの大型グロースが牽引して素晴らしい成績を残してくれました。ワクチン特需で株価が爆上げしたPFEをはじめ、PEP、GIS、KOなども地味に上げてきてキャピタルが成長しました。一方で完全にギャンブル枠として買っていたSKLZ、DKNG、GMBLなどのエンタメは一年間下がり続け多額の損失を出しています。これらは整理対象と考えましたので1月に売却を完了してます。いろいろ失敗もしましたが概ね投資としては順調な一年になりました。

こちらバーチャートレースになります!19年からのポートフォリオ変遷がビジュアライズされているので面白いです!

 

2.総資産推移

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増加額:+$24,788

増加率:+33.6%

19年より米国株を始めて以来、21年12月時点で資産増加額、評価損益率、増加率全てで過去最高を更新しました!😭🙌✌3年間で33.6%なので年平均11.2%の増加となりました。米国株の平均が7%と言われているので平均以上のパフォーマンスが出せているかなと思います。

3.配当金積み上げ

最後に配当金の状況です。

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12月はJNJ、KO、MSFT、PFE、UL、Vから合計$143の受取りとなりました。21年の配当は全部で$2,111となりこちらも過去最高を更新しています。19年からの3年間で$5,040の配当金を受け取れたので最初の3年間としては上出来だなと思います。ただ、高配当銘柄はキャピタル増があまり狙えないのでいろいろ考えてPFを改革していこうと思っています。

 

さて、サクッとの振り返りになりましたが22年も頑張って投資していきたいと思います!

 

 

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太陽光を査定するといい金額出るかもよ?

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みなさん、こんにちは!ノミの投資家です。

 

私は太陽光発電所を所有しているのですが、ホントに安定的にキャッシュフローを生み出してくれて良い投資先だと感じています。今後まだもう少し拡大させていきたいと思ってますが、太陽光発電の固定買取制度(FIT)は売電単価が落ちていって21年からは10-50kWの野立ては新規ではFITを適用できなくなりました。13年から始まったFITによりブームとなった太陽光発電も転換期を迎えていますね。

そんな太陽光投資ですが、市場が成熟したことで最近では中古市場が形成されていているようです!

今回は太陽光の出口戦略について実例の話を聞いたのでケーススタディと査定のメリットについて書いてみました!

発電所を所有しているけどサクッと手放して別の投資に振り替えたいと考えている方には出口戦略として面白い戦略になってくるかも知れませんね

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1.ケーススタディ

①Aさんのケース

Aさんは青森某所に発電所を所有しており、売却益を基に不動産投資を検討しているとのことです。どのようなケースか見てみましょう。売電による儲けはややこしくなるので除いて、単純にキャピタルゲインがどれだけ増えたかを見てみました。

◆前提条件◆

 ◆ 19年11月連系

 ◆ 2600万円 15年フルローン購入

  ➡  22年1月に売却予定

 ◆ 場所:青森県某所(FIT 24円)

 ◆ 想定残債:2290万(2022年1月時点)

 ◆ 査定金額:2280万

 ◆ 年間収入: 売電、消費税還付 約200万円

 ◆ 年間支出:消費税、その他経費 約32.5万円→ 2年間で計65万円

 

【トータルのキャピタルゲイン

200万円ー93万円=+107万円

査定金額と残債金額の差額 +60万円

 ➡ 3年間で+167万円のキャピタルゲイン💴🙌

【売却したメリットと目的】

✅ 太陽光を売却したことによってローン枠が空く

✅ 太陽光で作った手残りの一部100万円を使い不動産ローンを組む予定

 

Aさんのケースは 消費税還付分をマルっと取り込み、さらに残債よりも高い金額で査定が出たことによりプラスが出ました。それを不動産などの別の現物資産の購入資金してアセットアロケーションを変えることでポートフォリオ多角化に成功した例ですね。

 

➁Bさんのケース

続いてBさんのケースを見てみましょう。

◆前提条件◆

 ◆ 19年11月連系

 ◆ 2600万円 15年フルローン購入

   ➡ 22年1月に売却予定

 ◆ 場所:青森県某所(FIT 24円)

 ◆ 想定残債:2290万(2022年1月時点)

 ◆ 査定金額:2280万

 ◆ 年間収入: 売電、消費税還付 約200万円

 ◆ 年間支出:消費税、その他経費 約32.5万円→ 2年間で計65万円

 

【トータルのキャピタルゲイン

 200万円ー65万円=+135万円

査定金額と残債金額の差額 ▲10万円

   ➡ 3年間で+125万円のキャピタルゲイン🙌💴

【売却のメリットと目的】

✅ フルローンで125万円のキャッシュが生み出せた。

✅ 100万円を使って別の金融商品を購入予定。

 

Bさんの場合は査定金額が残債より少なく出ましたが、消費税還付分が大きいことで無事キャピタルゲインを取れています。金融商品を買うためには現金が必要だったところを太陽光をフルローン購入→売却によるキャピタルゲインで現金を生み出し、金融商品を買うことができました。

 

3.ノミパワー発電所のケース

ノミパワー発電所も査定してみました!まだまだ全然売る気はないですが、査定だけはやってみても面白そうだったので♪さて、どんな金額になったでしょうか?

◆前提条件◆

 ◆ 21年8月連系、2500万円

 ◆ 20年フルローンで購入 (売却は未定)

 ◆ 場所:長崎県某所(FIT 18円)

 ◆ 想定残債:2450万(2021年11月時点)

 ◆ 査定金額:2250万

 ◆ 年間収入: 売電、設備費消費税還付 約220万円(予定)

 ◆ 年間支出:消費税、その他経費 約20万円

【トータルのキャピタルゲイン

 220万円ー20万円=+200万円

査定金額と残債金額の差額 ▲200万円

   ➡ プラマイゼロでした!🦗🤣

 

稼働開始が21年8月でまだ実績3か月分と少なく、最初に購入した際のシミュレーションが査定のベースとなってます。今売却するとキャピタルのプラスは無いことが分かりました!(売電収入分は当然プラスになってますが!)

 

4.査定しておくメリット

太陽光は売電によるキャッシュフローが出るところに注目されがちですが、売却した場合もキャピタルゲインが取れる可能性があり、しかもそれをフルローンで購入→売却する流れで、何もないところからキャピタルゲインのキャッシュを生み出せるメリットがあることが分かりました!

もちろん全員に当てはまるケースではないと思いますが、太陽光を所有している方は将来的な選択肢を考える上で自分の資産がどの程度の金額になるか一度試しに査定してみるのも良いのではないかと思います!

 

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何となく所有しておくだけではなく、とりあえず査定してみて資産価値を把握しておけばもっと資産運用を効率化できるかもしれませんよ😃

 

 

 

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2021年10月までの実績まとめ

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みなさん、こんにちは!ノミの投資家です。

毎月恒例だった月次実績まとめですが、太陽光やら不動産のことでいろいろ忙しくて9月分はサボってしまいました。10月分はちゃんとやりましたのでサクッと並べたいと思います~♪

あ、私不動産投資始めたんで興味ある人は勉強した方法をこちらの記事にまとめているので参考にしてみてください🥰役に立つと思います🎶

 

1.ポートフォリオ

まずはポートフォリオからです。

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時価総額:$96,156

評価損益:+$17,312

損益率:+23.0%

いやー上がりましたね!10月はお祭り相場でした!特に決算◎だったTSLAとMSFTの凄まじい伸びが目を見張りました!お二方とも見事ダブルバガーを達成してさらに伸びてます😆さらに8月に買っていたCROXも見事な決算内容でPF中盤からガンガン上昇中です。AAPLは決算滑ったので少し停滞気味ですが、その他の銘柄たちは基本的に決算〇なので全体として伸ばすことができました。

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セグメント別では生活必需品にCROXがいることでトップになってます。ハイテクはMSFTとCRWDで引っ張る、ヘルスケアはABBV、EVはTSLAでそれぞれのセグメントに牽引役がいるので大きく偏ることなくバランスが保てています!

2019年1月~2021年10月までのバーチャートレースです👇

2.総資産推移

次に経年の資産推移です!

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資産増加:+$22,675

増加率:+30.9%

配当を加味した資産増加額は8月にマークした2.1万ドルを更新して2.2万ドルに達しました!増加率は30%を超えてきたので配当そこそこもらいながら資産増加を加速させています。それにしても9月の調整からの10月噴き上げはすごい上下ですね😅優良銘柄にしっかり投資していけばこのまま順調に最高値を更新し続けていけると思ってます!

 

3.配当積上げ

最後に配当積上げ状況です。

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今月はMO, PM, KO, PEPという配当主力艦隊からチャリンチャリン$214の配当を受け取りました!自動利確して現金を振り込んでくれるのでホントにありがたい😭トータルでも$4,722の積上げに達したので給料手取りの1.5か月分ぐらいを不労でもらえたことになります♪放置してれば現金と元気をもらえる配当はメンタルの支えになりますね😆

さてさて、今年も残りあと2か月となりました!

ボーナスに向けてラストスパート頑張りましょう!!

 

 

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